onsdag 11 augusti 2010

Sälj: Securitas

Efter senaste kvartalsrapporten har Securitas fallit på marknaden och idag utlöstes min stop loss efter en nedgång på totalt 5,71kr.
Jag köpte Securitas i december för 70,20, erhöll 450kr i utdelning och sålde för 70,65kr. Courtaget uppgick till 78kr. Totalt gick jag 439,50kr plus på innehavet eller 6,2%, något sämre än marknaden.

TTFN
Markus

Fondgenomgång, steg 3

Nu har jag även hunnit med att fundera över och överväga vilka fonder jag ska ha i min portfölj. Tyvärr är jag något begränsad av Moderna Liv & Pension's fattiga utbud på fonder. Jag ska se om det finns möjlighet att flytta den försäkringen till någon med bredare utbud, jag har ganska mycket pengar där och det är min aktiva pensionslösning så mer blir det.

Grundtanken var att för globalfonderna hitta 3 intressanta fonder att placera i.
För tillväxtmarknaderna ville jag ha möjlighet att rikta in mig på ett specifikt land för att kunna öka eller minska exponeringen mot det över tiden, men jag ville även ha en bredare tillväxtmarknadsfond.
För Europa månadssparar jag "sluta-röka-pengen" som för tillfället är på 1080kr/mån i en indexfond, resterande summa som är öronmärkt för Europa ska gå in i en mer aktiv europa-fond.
I Sverige känns det självklart att ligga i OMX30 via Avanza Zero.

Efter att ha pusslat och fixat med innehaven och var jag kan köpa de olika fonderna blir fördelningen såhär:

Global
Procent

Carnegie Worldwide
10%

Skagen Global 10%

Labrusca Global 10%
Emerging markets

FIM Brazil 5%

Baring Hong Kong China Fund
5%

HSBC GIF Indian Equity 5%

JPM Africa Equity A (acc) - EUR 5%

East Capital Rysslandsfonden 5%

SKAGEN Kon-Tiki SEK 15%
Europa


Swedbank Robur Index Europa 10%

Franklin Mutual European A Acc 10%
Sverige


Avanza Zero 10%


Jag har inte bestämt än om jag kommer försöka "missa" lågkonjunkturer genom att väga över mot räntebärande i orostider, det låter jag vara osagt för tillfället.
Däremot har jag en idé om att kunna t.ex. plocka bort Brazilien om jag tror att det kommer lite mildare tillväxt där och då kanske växla in någon balkan fond eller vad jag istället tror på.
Nu hoppas att jag att någon av er har något konstruktivt att säga om detta :)

TTFN
Markus

måndag 9 augusti 2010

Fondgenomgång, steg 2

Det första jag försökt fundera ut är hur jag vill fördela pengarna; vilka marknader vill jag att mina fonder ska finnas på och till hur stora delar.
Följande kort ligger på bordet när jag börjar:

  1. Jag har redan ganska stor exponering mot Sverige eftersom jag sparar i aktier.
  2. På grund av inkomstpensionens storlek (som är strax under 400.000 i mitt fall) samt att jag även har likvida medel på konto så ligger strax över 50% av mitt totala sparande i räntebärande papper.
  3. Sparhorisonten för mig är över 20 år för i princip alla mina pengar.
Med detta i bakhuvudet har jag valt en ganska aggressiv profil på mitt fondsparande där räntebärande inte ens förekommer. Med så lång spar-horisont har jag valt att övervikta tillväxtmarknaderna något i portföljen.
Såhär kommer jag fördela slantarna över de olika marknaderna jag vill exponera mig mot. Kom gärna med synpunkter! :)

Emerging Markets 40% (11%)
Globala fonder 30% (8,3%)
Europa 20% (5,5%)
Sverige 10% (2,8% + aktier)
Siffrorna inom parentes visar andelen av mitt totala sparande.

Det som uppenbart saknas är renodlade Nordamerika-fonder, men jag får lite av det via Globala fonderna och jag tycker inte att USA lockar något nämnvärt.

Kom gärna med förslag, åsikter och kritik :)

TTFN
Markus

Fondgenomgång, steg 1

Jag har nu identifierat alla ställen där jag äger fonder och sammanställt vilka, var och hur mycket. Det visar sig att jag har inte mindre än 27 olika innehav på 7 olika ställen i 18 olika fonder. Det här med pension är en (ursäkta uttrycket) jävla soppa!
Totala kapitalet är över 318.000kr så det är inte några småsummor heller och detta har jag hittills inte lagt någon särskilt stor vikt vid utan fokuserat på mina olika aktieinnehav.

Dags för bättring.

Min plan är nu att jag ska sätta ihop en fondportfölj som passar väl in i mitt övriga sparande och som jag kan hantera som om alla 318 tusen var i samma "fond". De är ju trots allt mina pengar allihop även om några är låsta de närmaste 23 åren (visst är det 55 man kan ta ut som tidigast?).
Den här portföljen ska sedan få sig en överblick en gång i halvåret och i samband med det balanseras om.
Nu gäller det bara att sätta ihop portföljen så att det går att fördela pengarna bland de olika instituten, olika institut har olika fondutbud så det är inte helt lätt att hitta hur man ska sätta ihop portföljen.
Till råga på det vill jag utnyttja PPM-rabatten maximalt. Det är ju t.ex. ren idioti att ha Avanza Zero i PPM om man har andra fonder utanför PPM.
Mycket att tänka på!

Nåja, jag återkommer i nästa inlägg med hur portföljen blev tillslut.

TTFN
Markus

söndag 8 augusti 2010

Semester och fossila bränseln

Nu har jag och min fru återvänt till regniga Sverige efter att i två veckor ha njutit av de möjligheter fossila bränslen ger vårt samhälle. Vi har bilat genom Europa, ner till Italien och där njutit av både Venedig och av sol och bad i Lignano Sabbiadoro. Fantastiskt vad lite olja kan åstadkomma. Vår bil är en relativt snål diesel så vi snittade 0,56 liter milen på de ca 450 milen resan blev och då låg vi ändå i 170 på farthållaren genom större delen av Tyskland. Bäst att njuta så länge det varar :)

På ämnet läste jag att GM har tagit fram ett nytt koncept för hybrider som svar på tal till Toyota Prius och liknande bilar. Istället för att bensinmotorn driver hjulen när elen inte räcker till ska motorn driva generatorn som laddar batterierna som i sin tur driver elmotorerna. På detta sätt ska förbrukningen vid "bensindrift" komma ner till 0,16 liter milen. Och det händer först efter att de 150 hk starka elmotorerna kört slut på batterierna vilket går på ca 6 mil.
Intressant utveckling i allra högsta grad, läs hela artikeln här.

Nu ska jag sätta mig och gå igenom hur mitt totala fondinnehav ser ut - både sparande och pension. Tror det kan finnas lite utrymme för förbättringar där :)

TTFN
Markus