måndag 30 november 2009

Svar på kommentarer

Till förra inlägget om min utökning i Investor fick jag två kommentarer som jag gärna vill ta tillfället i akt att svara på lite utförligare. Jag tar dem i kronologisk ordning:

Signaturen Mackan skriver:

Kände att jag måste kommentera det här. Mycket av det du skriver inkl din investeringsstrategi tycker jag är ganska sunda tankar, men det här är inte så smart. Jag tycker du borde försöka hitta en modell där du sätter en ny stoploss/exit för de innehav du utökar. Med tiden blir det förhoppningsvis många och förutom att det utomordentligt jobbigt att hålla reda på, riskerar du dubbla courtage etc. Viktat medelvärde?
Mackan har helt klart en poäng, det är klart att det blir många stop loss och det är klart att det kommer öka kostnaderna för courtage. Min tanke med att hantera utökningar som separata köp och därmed låta dem ha sina egna stop loss är att det gör att innehaven även kommer säljas av vid olika tillfällen. Det gör att jag inte hoppar av tåget helt och hållet vid ett och samma tillfälle utan att jag gradvis minskar mitt innehav beroende på köpkurs och dåvarande volatilitet. För mig har detta varit det självklara sättet att hantera det på, så att varje klump aktier har sin egen risk, målkurs och stop loss.
Jag har gått och funderat lite under dagen på detta och hur man skulle kunna lösa det på ett bra sätt för att spara courtage, men ändå bibehålla min strategi men ännu inte kommit på något.
En komplicerande faktor är att jag kommer förlora "topp-värdet" för den glidande stop loss som jag redan har om jag börjar ändra i den och på så sätt riskera att sälja för sent istället om kursen fortsätter nedåt.
Jag får be att få återkomma, Mackan har helt klart en poäng ang. courtaget.

I nästa kommentar skriver signaturen (och bloggaren) ZedsDead:
Jag har en fundering på dina stoplosses, om en utlöses ska pengarna återinvesteras i en ny aktie direkt eller vad gör du med dem isåfall? för ifall en aktie som investor faller så faller förmodligen hela börsen...
Pengarna behöver inte återinvesteras direkt, om börsen är i fallande trend på 20dMA så kommer jag inte köpa, men så länge kurserna är stigande så placerar jag om pengarna så snart jag hittat ett attraktivt case.
Av de pengar som blev tillgängliga efter försäljningen av NCC har jag fortfarande ca 60% kvar. Dessa ska placeras i någon aktie vid tillfälle, men det behöver inte bli på en gång.

TTFN
Markus

söndag 29 november 2009

Utökning i Investor

I fredags passade jag på att ta tillfället i akt efter torsdagens nedgång och drygade ut mitt innehav i Investor med 38 aktier à 124kr.

Volatiliteten i fredags var 21.64% vilket gör att stop loss kommer följa på ett avstånd av 13.42kr.

Detta är första gången jag drygar ut mitt innehav i någon aktie och de olika köpen kommer att ha separata stop loss och hanteras som separata innehav.

För tillfället har jag:
70 Investor A med stop loss på 16.07kr avstånd
38 Investor A med stop loss på 13.42kr avstånd

Aktien och OMXSPI är båda i uppåtgående trend enligt 20dMA.
(Tack återigen till Netfonds för de fina graferna)

torsdag 26 november 2009

Avstannande fetmaökning - ett hot mot civilisationen?

(Om du inte är på humör för riktigt rutten och mörk humor bör du sluta läsa här. Om du ändå fortsätter och blir förbannad av det du läser ber jag om ursäkt, jag kunde bara inte hålla mig)

Jag hörde på nyheterna igår och läste även hos Flute-tankar att ökningen av fetma avstannat i Sverige för första gången på 70 år.
Jag tror att detta kan innebära början på slutet av civilisationen så som vi känner den.
Nu ska jag försöka förklara varför:

Fetma är som vi alla vet ett folkhälsoproblem, i USA är nästan 70% av befolkningen överviktiga. En av de största orsakerna till detta är att man har en matkultur där dålig snabbmat är mycket billigare än hälsosam och nyttig mat.
Detta leder till att det är lättare för en familj med låga inkomster att föda sin familj på friterad kyckling än på färsk sallad, vilket i sin tur leder till att familjen blir fet.
Givetvis finns det undantag, men för att generalisera lite är det antagligen större andel av långinkomsttagarna som är för feta än andelen av höginkomsttagarna.

För att fortsätta att generalisera är det nog också så att fler av höginkomsttagarna har lagt många år på studier och karriär och på så sätt skjutit på familjelivet. Innan man bildar familj och sätter barn till världen vill man ha inkomst och boende. Detta uppnår låginkomsttagarna långt före höginkomsttagarna och hinner därmed med att skaffa betydligt fler barn. Det blir alltså fler avkommor från låginkomsttagare än från höginkomsttagare.

Genom att låna ett populärt uttryck från Cornucopia, begåvningsreserven, och låta låginkomsttagarna representera den delen av befolkningen så kan vi komma till slutsatsen att andelen medborgare ur begåvningsreserven kommer att öka exponentiellt för varje generation som går och därmed konkurrera ut höginkomsttagarna.

Tidigare kunde man hoppats på att fetman stävjade detta genom att folk dog av hjärtbesvär och andra sjukdomar relaterade till fetman, men nu är alltså det hoppet borta och civilisationen kommer gå under.

Ni som har sett filmen Idiocracy drar nog lite på smilbanden åt detta. Ni som missat den: Gå genast och hyr den!

Detta är kanske det sjukaste inlägg som någonsin kommer publiceras på den här bloggen, jag hoppas ni har överseende och humor nog att dra lite på smilbanden!

TTFN
Markus

Sparande November

Trots att jag tvivlade förra månaden lyckades jag även den här månaden spara enligt budget (och lite därtill).
Den totala summan som sparas för November är 8500kr.

Beställ in champagnen (eller ett billigt bubbel snarare), tänd marschallerna, rulla ut röda mattan och fira med mig för i och med den här månaden det har jag

Uppnått mitt mål på
120.000kr sparade i år!

Det är faktiskt så att med en månad kvar på året har jag redan sparat fullständigt otroliga 122.128kr.
Jag trodde att jag satte mig i en svår situation när jag satte upp detta mål förra året. Men jag har genom att minska mina omkostnader lyckats spara fantastiskt mycket i år. Vi får se vad jag sätter upp för mål nästa år, det är dags att börja planera nu.

Månadens sparande kommer fördelas enligt:
4250kr amortering, tillsvidare hos Akeliusspar.
1040kr Swedbank Robur Indexfond Europa (sluta röka pengen).
3210kr på konto tills vidare.

Jag låg fram tills försäljningen av NCC fullinvesterad i aktier, men har nu ett utrymme om ca 12000kr att köpa aktier för. Vi får se var de ska landa.

TTFN
Markus

Sälj: NCC

Idag sålde jag hela mitt innehav i NCC.
NCC har legat i exit väldigt länge, sedan kusen gick över 85,25kr i augusti.
Genom att ha en strategi som tillåter fortsatt innehav i aktien istället för att direkt sälja vid 85kr så kunde jag idag sälja för 111.50kr, en ytterligare vinst på ytterligare 26kr/aktie eller 30%.

I och med försäljningen realiserade jag en vinst på 3918kr och ligger därmed med över 3000kr i realiserade vinster för året.
Skulle jag lyckas kvitta detta fullt ut mot förluster skulle jag spara 315kr i skatt som jag inte behöver betala i framtiden.
Den enda förlusten som är tillräckligt stor för att ens vara värd att vända är SSAB B där jag ligger back 2000kr. Det skulle ge 180kr att vända den aktien (det man sparar är 9% eftersom man kan kvitta förluster fullt ut mot vinster, men man bara får dra av 21% på kapitalförluster), efter courtage blir det 102kr kvar.
Det är knappast att riskera att bli tvingad att gå in på en högre kurs, det behövs inte mycket kursförändring uppåt för att äta upp 100kr.
Jag kommer inte göra någon vändning.

I och med detta är jag på jakt efter ett nytt spännande bolag att stoppa lite pengar i. Vi får se vad det blir den här gången!

TTFN
Markus

Omfördelning PPM

Snart kommer årets PPM-pengar att rulla in på alla våras depåer. Snitt-ökningen blir 5000kr och de som får mest pengar får strax under 9000kr.
Handeln kommer pågå mellan 8-12 december, men fondbytena i PPM kommer vara låsta mellan 3:e och 12:e. Om du har några planer på att förändra din fördelning så är det alltså rätt tid nu.

Jag har, dumt nog, legat med 20% räntebärande fonder i min PPM-portfölj under året.Visserligen har jag ändå lyckats få relativt bra avkastning, men just räntebärande har knappast varit en lysande investering under året.
Inför nästa år tror jag att läkemedel kommer kunna gå välidgt bra, det är en branch som inte riktigt hängt med i den allmänna uppgången och som antagligen kommer gynnas av Obamas hälsovårdsreform inom en överskådlig framtid.
Med det i bagaget viktade jag om portföljen till att innehålla 20% i en läkemedelsfond.

Fördelningen efter förändringen blir:
30% AVANZA ZERO
10% HQ Emerging Markets
40% SKAGEN Global
20% Seligson & Co Global Top 25 Pharmaceuticals

TTFN
Markus

onsdag 25 november 2009

Exit: Industrivärden

Idag uppnådde mina aktier i Industrivärden den kurs på 83,66kr som triggar exitstrategin.
Efter en stark avslutning på dagen stängde Industrivärden på årshögsta 84,50kr.

Hittills har min stop loss släpat efter kursen på ett avstånd av 18,73kr men kommer nu krypa närmre och bara tolerera en nedgång på maximalt 9,36kr.
Totalt har jag 100 Industrivärden-aktier som säljs om kursen faller mer än 9,36kr.
Fortsätter kursen uppåt så är inte ens stjärnorna någon begränsning :)

I och med detta är det 3 av mina aktier som ligger i exit-strategi:
NCC sedan den 20:e augusti (på ett avstånd av 9,74kr)
Assa Abloy sedan den 5:e november (på ett avstånd av 11,03kr)

Jag hoppas att börsen fortsätter uppåt och att jag får äga dessa aktier länge till!

TTFN
Markus

onsdag 18 november 2009

Deklarationsdags

Precis som Stockman skriver i sitt inlägg "Det är nu du ska deklarera" är det viktigt att man mot slutet av året går igenom sin portfölj och kollar hur man ligger till vinst-/förlustmässigt.
Jag passade på att köpa tjänsten K4 hos Avanza när jag tillfälligt fick den billigare (50kr) så det enda jag behövde göra idag var att beställa en sådan och sedan jämföra summeringen av vinster och förluster.
Det visar sig att jag under året har realiserat vinster och förluster så att jag för tillfället ligger på -407kr.
Detta är ett så litet belopp att det inte är värt att jämna ut det. Om jag hade nollat ut det perfekt så hade jag fått betala 36kr mindre i skatt i slutändan medan courtaget för en "vändning" hade blivit 78kr.

Men nu vet jag i alla fall att jag ligger bra till jämviktsmässigt.
Tack Stockman för påminnelsen!

TTFN
Markus

tisdag 17 november 2009

Köp: Fortum

Så hände det, mitt första utländska aktieinnehav är nu en del av min portfölj.
Egentligen ska jag inte köpa utomlands enligt min placeringsstrategi, men jag gör ett avsteg den här gången då det faktiskt helt saknas noterade kraftförsörjningsbolag på den Svenska börsen.

Antal: 40st
Köpkurs: €17.05
Volatilitet: 23.52%
Stoploss följer uppåt på ett avstånd av €2.01
Vid kursen €21.06 utlöses ett larm från Avanza och exit-strategin inleds på ett avstånd av €1.00.

Efter köpet av Fortum har jag totalt 10 aktier i min portfölj vilket är den mängd jag eftersträvar. Hädanefter kommer jag göra tilläggsköp i mina befintliga innehav tills så länge de fortfarande uppfyller kraven.
Skulle någon aktie säljas kommer jag leta efter nya spännande investeringsmöjligheter, antingen bland företag jag redan varit delägare i, eller bland den skara jag inte hunnit äga ännu.
Förutom att jag just kom upp i 10 aktier kom jag också upp i 60% av totala portföljvärdet vilket gör att jag inte har utrymme för mer köp förrän jag sparat ihop lite mer pengar.

TTFN
Markus

måndag 16 november 2009

Dags att köpa Fortum

Nu har 20dMA för Fortum bytt riktning och pekar nu svagt uppåt.
Så gör även 20dMA för OMXH25 (index på Helsingfors börs) vilket gör att jag har setup för att köpa Fortum.
Jag kommer lägga köporder imorgon.

(Tack Euroinvestor för den fina grafen)

Jag gjorde en ny variant på 20dMA-grafen för Fortum, den här grafen visar hur 20dMA har rört sig jämfört med dagen innan. Det innebär att om den här grafen är över 0 så lutar 20dMA uppåt, om den är under 0 så lutar den nedåt. Ju längre från 0 desto starkare lutning. På denna ser man att 20dMA för Fortums aktie senaste tiden saktat av sin lutning och häromdagen slog över till positiv trend.
Slutkurserna för senaste året plockade jag upp hos e24.se därefter var det en lätt sak att ta fram grafen nedan.


TTFN
Markus

fredag 13 november 2009

På plus!!

För första gången på över 2 år är nu min portfölj på plus.
Efter veckans uppgång och gårdagens rusning i TeliaSonera noterar nu min portfölj totalt 0,76% upp!
Som jag har längtat efter att få skriva det! Nu siktar jag mot stjärnorna! :)

Ikväll ska det drickas bubbel! ;-)

TTFN
Markus

lördag 7 november 2009

Följer Fortum

Jag har kikat lite mer på Fortum efter min Graham-analys för ett par veckor sedan och känner att bolaget skulle vara ett värdefullt tillskott i min portfölj.
Dessvärre handlas aktien för tillfället i nedåtgående trend (antagligen på grund av låg energikonsumtion) så jag avvaktar vändningen innan jag slår til.



TTFN
Markus

Fräschat till länklistan

Nu har jag sett över länklistan och tagit bort bloggar som inte längre är aktiva och lagt till de som jag själv tycker är absolut bäst.

När Onsdagsfonden slutade blogga lämnade han ett stort hål i ekonomi-bloggosfären; han fyllde en väldigt viktig roll för perspektivet Teknisk Analys. Nu har jag dock hittat en värdig ersättare i Winning Trading - han får en självklar plats på blogg listan.

Dessutom har jag nu (med en tår i ögat) plockat bort Frisk Ekonomi. Det är nog dags att sluta leva på hoppet att hon någonsin kommer tillbaka.

TTFN
Markus

torsdag 5 november 2009

Uppdatering NCC B

NCC B som nådde exit-strategi redan under Augusti månad vid 86,25kr har hittills inte haft något fall som överskridit min maximala "fallgräns" på 9.74kr.
Så, istället för att jag sålde direkt på 86,25 handlas nu aktien strax under årshögsta på 118,50kr. I värsta fall kommer jag nu sälja på 107,70kr, 20 kronor över min exit strategi trädde i kraft.
Det är precis detta som var tanken med min stratgi; en stark aktie kan få utveckla sig hur länge som hellst men de svaga ryker någorlunda snabbt.

"Cut your losses short and let your profits run"

Jag tror inte att jag på något sätt "besegrat marknaden", men jag tänker unna mig att känna mig nöjd ända fram till imorgon bitti! :)

TTFN
Markus

Exit: Assa Abloy B

Idag handlades Assa Abloy för första gången sedan jag köpte aktien över 132kr.
Därmed har innehavet nått exit-strategi och jag kommer snäva till min stop loss till halva risken.

Jag köpte Assa för 88kr st och tog med dåvarande volatilitet den initiala risken 22.06kr per aktie. Exitnivån blir då 88 + 2 * 22.06 = 132.12kr.

Nu kommer alltså stop loss att skruvas om till 11.03kr/aktie vilket gör att som värst säljer jag på 121kr/aktie, eller med som sämst 33kr/aktie i vinst. Som bäst fortsätter aktien uppåt för alltid :)

TTFN
Markus