Bokslut Augusti

Så har ytterligare en månad passerat. En väldigt händelserik sådan för mig privat, och en ganska händelsefattig för mina investeringar. Det känns som en bra kombo.

Efter månadens sparande uppgår totala portföljvärdet idag till 84780kr
Sedan förra uppdateringen har jag sparat 6648kr.
Förra månaden var portföljvärdet 78257kr således har mina investeringar minskat med 125kr (0.15%) i värde. Under den tiden har OMXS30 gått up 2.42% så den här månaden ligger jag efter.

Totalt för året ligger min portölj på -8.47% medan OMXS30 har gått -19.47%.
Totalt (sedan 20070101) ligger min portfölj på -12.75%, OMXS30 har gått -24.82%

Enligt min budget ska jag vid det här laget ha 93.200kr vilket jag inte har, det saknas 8420kr.
Det beror på att budgeten inte tar hänsyn till börsens utveckling. Detta är jättedumt av två anledningar:

1. Om börsen går upp når jag allt för lätt mitt mål och kanske blir lat med sparandet.
2. Om börsen går ner når jag inte heller mitt mål hur duktigt jag än sparar.

Tanken med målet var ju hela tiden att det ska vara ett triggande sparmål, utvecklingen mäter jag mot OMXS30. Så, hädanefter mäter jag, precis som Frisk ekonomi (vi saknar dig), mitt sparande mot vad jag faktiskt sparat och inte mot vad investeringarna är värda för tillfället. Jag har sparat totalt 97.173kr så jag är över målen där. Min "ticker" på toppen av sidan kommer nu också att reflektera sparade pengar.

Min portfölj har sedan jag började spara utvecklats enligt grafen nedan.
(Jag har gjort om den lite för det började bli många staplar)
Klicka för bättre bild.


Fördelningen av tillgångar är enligt grafen nedan.
Fordringar + Likvida medel är totalt 36%
Andelen fonder är strax över 20%
Andelen aktier är 44%.
För tillfället avvaktar jag muntrare miner på börsen innan jag köper upp de sista aktierna. Det är ca 11000kr till som ska vara i aktier.



Det var augusti det, nu kan jag välkomna september :)
TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser

Köp: Industrivärden

Ytterligare en försenad redovisning av ett köp daterat till den 11/8.

Efter att ha läst Cristoffer Stockmans inlägg om utdelningar från investmentbolag började jag fundera på om det inte borde finnas ett Investmentbolag i min portfölj.
Efter att ha gått igenom innehaven hos Investor och Industrivärden tycker jag att det är Industrivärden som är det som lockar mest. Visst får jag överlappning i SSAB, men SHB, Sandvik, SCA, Volvo och Ericsson är alla bolag som jag känner förtroende för.
Från Investor får jag överlappning på både SEB och AstraZeneca.

För tillfället handlas även investmentbolag med bra rabatt, jag försökte hitta hur mycket men misslyckades.

Egentligen kände jag av om man väljer mellan Investor och Industrivärden så väljer man mellan två stora fina investmentbolag och det spelar inte någon större roll vilken av dem man väljer. Man kan ta det som vars innehav går bäst in i portföljen.

Jag får bekänna att jag inte riktigt gjorde hela läxan innan jag handlade dessa aktier, ett minus i protokollet.

Hur som helst nu är jag ägare av en bunt Industrivärden C som jag köpte in för 83kr/st.

TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser

Köp: Axfood

För att diversifiera min portfölj ytterligare valde jag den 11/8 att köpa på mig några aktier i Axfood.
Som jag skrev när jag redovisade köpet av SSAB är det Axfood som har lockat mig mest ur Dagligvaror-sektorn.

Axfood äger Willys, Hemköp, Prisextra och Willys Hemma men även partihandel med Dagab.
Företaget står stabilt på jorden även om det är lite problem med lönsamheten i de helägda Hemköp-butikerna. Detta är dock något som arbetas aktivt med och diverse sparprogram presenteras.
Direktavkastningen är god i företaget, ca 6%.
Min tro är att nu när konjunkturen viker och Svensson har lite mindre pengar i plånboken så kommer Willys att gå en ljus framtid till mötes.
Jag vet att jag själv har bestämt mig för att börja handla mer där och inte bara på den fina ICA som på vissa varor (t.ex. Fetaost som jag älskar) ligger 50% över priset hos Willys för samma märke. Jag tror att fler Svenskar tänker som jag.

Senaste kvartalsrapporten visade på att Willys faktiskt har utvecklats riktigt bra senaste tiden medan övriga delar har gått som väntat. Ledningen lovar att Hemköp ska göra plus innan slutet på 2008. Jag håller tummarna :)

Jag handlade aktierna för 194.50kr/st

TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser

Sålt: SKF B och Tele2 B

Under tiden jag har varit borta har marknaden skakat lite upp och ner. Detta har gjort att två av mina innehav har sålts av via dess stop lossar.
Det är Tele2 B och SKF B som inte längre ingår i min portölj.

SKF hade gått upp ganska bra sedan inköpet så där sålde jag med bara 1% förlust på 95.75kr. Tele2 däremot tog jag ca 10% förlust i när jag sålde för 101.25kr.

Jag har börjat fundera över om min stop lossar är för snäva, egentligen hände inte så mycket på marknaden (förutom en rejäl dipp på 3.9%). Jag vill behålla mina aktier ganska länge men ändå säkra upp så att jag inte tar allt för stora risker i ett enskilt bolag. Hur som hellst har jag lovat mig att köra på den här strategin åtminstone till nyår utan att förändra den. Därefter får vi se.

Båda aktierna handlas fortfarande kring nivån som jag sålde på.

Blogged with the Flock Browser

Sparande Augusti

Den här månaden är det inget som förändrar något varken i inkomster eller utgifter. Det gör att mitt sparande blir ganska precis på målet. De 6648kr som jag sparar den här månaden tänker jag fördela såhär:

1000kr Likvider
1000kr SEB Cancerfond
500kr SEB Österupa (handlas billigt nu)
500kr SEB Choice Emerging Marketsfond
3648kr Läggs till kapitalet att köpa aktier för.

Anledningen till att jag köper mer fonder är att jag måste göra det för att upprätthålla balansen om att alltid ha 20% aktiefonder som jag ska ha enligt min strategi.

Förutom de 6648kr som redovisas här sparar jag även 1000kr i min IPS. Detta sparande syns inte här på bloggen vilket är lite frustrerande. Jag sparar ju faktiskt 1000kr mer varje månad än vad jag redovisar för här. Stundtals har jag övervägt att inte pensionsspara de pengarna, men jag tycker ändå att det känns bra med ett gediget pensionssparande.

Som ni ser köper jag fortfarande SEB Cancerfond, det beror på att jag fortfarande inte har fått för mig att börja röka igen. Inte ens semester och bröllop kunde ändra på det. Jag är fortfarande väldigt röksugen stundtals, men jag har ändå inte rökt ett bloss. Så kommer det att förbli. Det blir ju faktiskt längre och längre mellan sug-attackerna. Idag är det 7 månader och 15 dagar sedan jag tog sista blosset efter att ha rökt nästan dagligen i 15 år och 2 månader. Det ni :)
Pengarna jag sparat på att inte röka är nu värda 6472kr

Det var sparandet för augusti det.

TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser

Tillbaka från mitt livs äventyr...

Ni som bara är intresserade av att läsa inlägg om ekonomi kan sluta läsa här. Detta inlägg handlar om kärlek, känslor och bröllop :) Inlägg om ekonomi kommer om några minuter.

Jag och min Fru har haft en helt underbar tid de senaste veckorna. Det började med vårt vackra bröllop som överträffade båda våras förväntningar. Trots att det stundtals regnade under bröllopsdagen hade vi turen nog att utanför kyrkan och vid mottagningen utanför festlokalen var det uppehåll.
Hela dagen gick alldeles för fort, så många intryck på bara ett dygn gör att man har svårt att komma ihåg detaljerna på allting, men hela dagen var obeskrivligt underbar.
På festen turades släkt och vänner om att hålla tal och gyckel och vi är båda förbluffade över hur fina  vänner vi har och vilket fantastiskt engagemang de lagt ner i att förbereda presentationer och tal under middagen. Vi älskar er alla!

Bröllopsnatten tänker jag inte skriva något om :)

Resan gick till Grekland och ön Skiathos där vi spenderade en vecka. Vi önskade oss bara pengar i bröllopspresent och det fick vi tillräckligt av för att kunna hyra vespa hela veckan, äta och dricka gott, åka på båt-utflykt till Skopelos och Alonisos, åka vattenskidor och en massa annat. Vädret erbjöd strålande sol hela veckan och mellan 35-42 grader. Vi bodde på ett lite familjeägt hotell som var supermysigt. Vi kryssade mellan öns ca 60 stränder och hann med allt från rullstensbotten till långsträkta sandstränder.
Även resan har överträffat våra förväntningar och vi är brunbrända, utvilade och lyckliga!

Att gifta sig gör verkligen skillnad, åtminstone för mig, i hur man upplever förhållandet. Jag och min fru har alltid varit väldigt nära varandra och tighta i vårt förhållande, men bröllopet har på något sätt förvändlat den närheten och kärleken till en väldigt stark känsla av familj, tillhörighet och enhetlighet. Nu är vi ett liksom. Jag hade inte förväntat mig att jag skulle känna sådan skillnad, det kom som en positiv överraskning.
Häftigt!

TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser

Vår stora dag är nära

Jag borde skrivit det här inlägget för några dagar sedan, men har haft för mycket på agendan för att hinna tänka på bloggen.
Nu är det bara två dagar kvar till bröllopet och jag känner att jag inte kommer hinna skriva något mer läsvärt innan jag är äkta man :)
Jag ser verkligen fram emot helgen, det känns som att vi har bra styr på allt och att det kommer bli väldigt lyckat! Vilken känsla att bli äkta make!

Så, nu tar jag definitivt paus från blogg och finansvärld fram till den 26/8 då jag är tillbaka från bröllopsresan.

Hösten kommer antagligen att innehålla en hel den finans-funderingar samt ett spännande projekt som jag gått och funderat lite över senaste tiden, men mer om det senare i höst.

Sköt om er!
TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser

Utterligare framflyttningar

Det börjar verkligen dra ihop sig till bröllop nu och jag har ännu mindre tid för bloggen än jag haft tidigare i sommar. Detta gör att jag bara uppdaterar det jag ska enligt min strategi.
Efter blandad fredag stängde två av mina aktier tillräckligt högt för att jag skulle flytta fram stop-loss.

AstraZeneca 278.64 kr -> 283.44 kr
Kungsleden  42.43 kr -> 43.40 kr

Jag tror inte att jag kommer kunna fortsätta att uppdatera mina stoplossar i detta tempo. Jag måste sätta någon form av gräns för hur stor uppgången måste vara för att jag ska uppdatera stop lossen.
Kanske minst 5% eller en gång per månad är vettigt. Annars får jag inte göra annat :)
Jag funderar och återkommer i ärendet!

TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser

Framflyttade stop-lossar

Jag har varit i skärgården två dagar. Jag och min fästmö har hälsat på några goda vänner och njutit av den underbara Östkusten. Trots att vädret lämnade lite att önska hade vi en fantastiskt dag och kväll med god mat och trevligt sällskap.
I morse plockade vi upp nät som de lagt och fick till och med en Torsk i det, vilket borde visa på att torsken är på väg tillbaka. Vi får hoppas.
Jag vet inte gårdagens kurser, och de spelar egentligen inte någon roll, men jag förstår att det var glada miner på börsen även igår.
Igår delade AstraZeneca ut $0.55 (drygt 3kr), men det var så lite att jag inte backade stop-lossen för det. Jag har tänkt att backa stop-lossar i samband med utdelning så att man inte säljer på grund av stor utdelning.
Däremot var det två bolag som än idag (efter en något svagare utveckling) hade gått tillräckligt mycket uppåt för att jag ska höja stop-lossen. Båda dessa var även med sist.

• Kungsleden höjs från 41,17 kr till 42,43 kr (Stängde på 48.50)
• NCC B höjs från 76,29 kr till 79.56 kr (Stängde på 89.50)

Imorgon ska vi till västkusten och hälsa på min syster och hennes sambo samt min nyfödde (1 mån gammal) systerson. Jag längtar massor efter dem allihopa och speciellt efter min systerson som jag inte hunnit träffa ännu. Det ska bli härligt.
Det blir alltså inte mycket bloggande närmaste dagarna.

Vi hörs sen :-)
TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser

Framflyttade stop-lossar

Med dagens uppgång i ryggen fick jag enligt min modell flytta fram stop-lossarna för några av mina aktier. Spalten på högersidan är uppdaterad för att reflektera nya stop-kurserna.

• AstraZeneca från 272,65kr till 278,64 kr (Stängde på 304,50kr)
• Kungsleden  från 38,86kr till 41,17 kr  (Stängde på 47,00kr)
• NCC från 71,62kr till  76,29 kr (Stängde på 85,50kr)

TTFN
Markus

(Anledningen till att inte alla stop-lossar flyttats fram är att för de övriga aktierna fanns det en nedgång från senast beräknade stop-loss som behövde hämtas igen innan ny stop-loss sätts
T.ex. för SEB satte jag stop-lossen när kursen vad 129kr sist (23/7) så det är inte mycket idé att räkna om nu när den nått 129.50kr).

Blogged with the Flock Browser

Uppstädning bland etiketter

Jag har idag tagit mig samman och städat upp bland de etiketter jag använt för mina inlägg. Anldeningen till detta är att jag då kan lägga ut en översikt av etiketterna vilket gör det lättare för den som läser bloggen att t.ex. hitta allt jag skrivit om "Placeringsstrategi".
Listan blev ändå lång, förslag på hur den skulle kunna göras kortare mottages gladeligen :)
Hoppas att även detta är en uppskattad uppdatering av bloggen.

Vad händer egentligen i Kungsleden? Inga företagsspecifika nyheter men ändå upp 9.26% för dagen... Jag är glad, men frågande. Övriga raketer i min portfölj är NCC B +5.23% och SEB A 4.23%.
I kväll ska jag flytta fram stop-lossar :)

TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser

Köp: SSAB B

När jag köpte SSAB hade jag följande aktier:
AstraZeneca (Hälsovård)
H&M (Sällanköp & tjänster)
Kungsleden (Finans)
SEB A (Finans)
SKF B (Industri)
Tele2 (Telekomoperatörer)

För att vidare diversifiera min portfölj behövde jag handla ur någon av följande sektorer:
Energi
Material
Dagligvaror
Informationsteknik
(Kraftförsörjning saknas i large cap)

Energi valde jag bort pga att oljepriset hade börjat sjunka och jag trodde att de aktierna snabbt skulle följa efter. Informationsteknik tror jag är helt fel att börja investera i i början på en lågkonjunktur. Jag tror att företag som TradeDoubler, TietoEntor och diverse mjukvaruföretag står inför stora utmaningar när övriga företag börjar dra åt svångremmen. Möjligen lockar Axis lite i den sektorn, men jag är inte övertygad.

Kvar har vi alltså Dagligvaror och Material.
Egentligen vill jag ha aktier ur båda, men en av dem kan jag komplettera senare, det ska in 2 aktier till i portföljen. Axfood är den ur dagligvaror som lockar mest, men aktien är inte så likvid och jag skulle inte köpa en hel börspost så det är krångligt att komma i och ur aktien.

I Material stod valet mellan SCA och SSAB. SSAB är attraktivt prisat med ett P/E på ca 8. Det egna kapitalet per aktie är 96.48, detta * 1.33 = 128. Kursen för B-aktien är visserligen något över detta men ändå inom räckhåll. En vecka före mitt köp lämnade SSAB en stark kvartalsrapport som överträffade analytikernas förväntningar och som inte innehöll några dämpade tongångar om framtiden.
Kursen rasade rapportdagen (24/7) från 155kr till 139.25kr, troligtvis på grund av helt andra faktorer (bl.a. en sur börsdag) och när aktien började återhämta sig igen såg jag ett gyllene läge att köpa på mig en kvalitetsaktie till ett bra pris.

(Vid det här laget är det inte svårt att se att min förhoppning krasats då aktien fortsatt ner ca 9% sedan mitt köp, men än har inte stop-lossen utlösts och jag är fortfarande övertygad om att det finns gott om uppsida på aktien).

Jag fick inga kommentarer om köpet i NCC, jag hoppas att ni tycker dessa inlägg är intressanta och att ni har några reaktioner på dem!? Kommentera gärna.

TTFN
Markus

Kom ihåg att jag är väldigt grön på det här med investeringar i aktier så ta inte mina köp/sälj som guidning för dina egna investeringar utan bilda dig en egen uppfattning!

Blogged with the Flock Browser

Köp: NCC B

Som Diversifierad påpekat i en kommentar till förr-föra inlägget har jag slarvat med min strategi nu när jag har varit så upptagen. Det håller inte så nu när jag lyckats frigöra lite tid så kommer här en uppdatering på ett av mina köp:

2008-07-31 Köp NCC B 80.25kr/aktie.

NCC fanns tidigare i min portfölj, men när jag införde min placeringsstrategi föll aktien ur på grund av att den hade tappat så mycket i värde. Då sålde jag dem för 101.75.

Siffror nedan kommer från Avanza.

I min placeringsstrategi saknas guidning till när jag ska köpa aktier så detta är lite av ett test av en strategi jag läst om i Benjamin Grahams "The intelligent investor".
Enligt Benjamin är det en bra strategi att köpa bolag när man kan få dem för ett pris som är mindre än företagets egna kapital * 1.33. Enligt förra rapporten motiverar det en kurs på drygt (67.32 * 1.33) 89.50kr.

Förutom detta är NCC ett högavkastande bolag och även om de måste halvera utdelningen inför nästa år och bara ge ordinarie utdelning blir 11kr/aktie fin-fina 13.7% i direktavkastning. Delar de ut som i år, vilket dock verkar otroligt, så blir direktavkastningen galna 26.1% till dagens kurs.

För tillfället handlas bolaget till ca 3.60 gånger förra årets vinst (P/E), NCC borde åtminstone vara värt ett P/E på 10 vid normal kurs vilket gör att det finns utrymme för NCC att tappa ca 60% av sin vinst utan att aktien blir övervärderad.

Det var anledningarna till att jag köpte NCC den 31:e.
Jag återkommer med motiveringen för SSAB i ett senare inlägg.

TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser

Nuvarande innehav

Mitt i bröllopsstöket har jag lyckats sno åt mig en timme som jag tänkte använda till något nyttigt :)

Efter önskemål från en av mina läsare om att tydliggöra mitt aktuella innehav på ett bra sätt har jag nu lagt till en lista i högra ramen som innehåller nuvarande aktier och dess satta stop-loss.
Tanken är att jag ska uppdatera den varje gång jag köper/säljer någon aktie eller ändrar dess stop-loss. Anledningen till att tabellen inte är en tabell och att den heller inte har några länkar är att det ska gå snabbt att uppdatera den då något ändras. Hoppas den är läsbar ändå!

Tack Orsla för en bra idé, hoppas att du fick vad du önskade :)

TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser

Moralkaka & Aktieköp

Istället för Betsson affiliate lade jag upp "Ett klick för skogen" på toppen av bloggen.
Det känns mer rätt att främja gratis välgörenhet än att lura mina läsare till att spela bort sina pengar.
Lägg upp "Ett klick för skogen" som startsida i din bläddrare så kommer du ihåg att klicka där när du ändå sätter dig vid datorn.
Varje gång du klickar har du tryggat 2.75 dm2 skog för all framtid och sidans sponsorer står för pengarna. Helt fantastiskt bra sätt att göra välgörenhet på!

Samvetet clearat :)

Aktier var det också ja... :)
NCC B köptes under gårdagen för 80.25kr
SSAB B köptes även dem under gårdagen för 148.75.

TTFN
Markus

Blogged with the Flock Browser